Põlvkondade vahetust tuleks hakata varakult planeerima

Kuigi lahutus ja surm võivad olla tundlikud teemad, millele mõtlemist eelistavad inimesed sageli vältida, siis nendega paratamatult kaasnev varade jagamine ja üleandmine on aga väga oluline teema, millest LHV privaatpanganduse juhi sõnul mööda ei tohiks vaadata. „Vanematel ja pärijatel on sageli väga erinevad arusaamad vara või ettevõtte juhtimisest ja tulevikust, seepärast on nii oluline, et pered räägiksid pärandiküsimustest omavahel. Näiteks pereettevõtete puhul on järelkasvu planeerimine pikaajalise edu ja stabiilsuse jaoks ülitähtis. Kui hästi struktureeritud pärimisplaan puudub, kaasnevad sellega sageli ka konfliktid ja pinged ning need ei mõju ettevõttele kunagi hästi,“ räägib Asu.

Pärandi planeerimine on aga midagi enamat kui lihtsalt finantsstrateegia – see seisneb eelkõige aastate või aastakümnete jooksul loodud väärtuste ja pärandi säilitamises ning edasi andmises. Olenemata sellest, kas varandus soovitakse üle anda peresiseselt, ettevõttele või hoopis välistele isikutele, pole pärandi planeerimiseks ühte õiget mudelit, mis sobiks kõigile – iga plaan on sama ainulaadne nagu inimesed, kelle kohta see kehtib.

Lisaks ettevõtlusega seonduvale on Asu sõnul väga oluline kaardistada ka oma varasid ja investeeringuid. „On tavaline, et inimestel võib lisaks pankades olevale varale ja ettevõtte varale olla investeeringuid ka välismaaklerite platvormidel, ühisrahastusportaalides, eraisikulaenudes või krüptovaras – sellisel juhul võib juhtuda, et pärijad ei pruugigi neist varadest ootamatu lahkumise või haigestumise korral teadlikud olla ega neid üles leida. Selleks võiks olla ka investeerimisportfell arusaadavalt kaardistatud, et ettenägematuste korral oleksid lähedased neist varadest teadlikud või neil oleks võimalik saada nii infot kui ka ligipääs nendele varadele,“ kirjeldab Asu, lisades, et selleks võiks olla investeeringutest ja nende mahtudest nimekiri, mida saab teha digitaalselt või testamendiga notari juures, et kergendada pärimisprotsessi.

„Me tõesti tahame need teemad rohkem pilti tuua ning olla oma klientidele toeks igas eluetapis ka keerukamate protsesside juhtimisel ja mõtestamisel. Meie kliendihaldurid koos professionaalse koostööpartneriga on klientidele toeks nii pärandi planeerimisel kui ka kõikide pärimisega seonduvate küsimuste korral. Seetõttu julgustamegi kõiki oma kliendihalduriga põlvkondade vahetuse teemal rääkima ja arutlema, aga ka lähedaste ringis seda teemat tõstatama,“ lisab Asu.

LHV saab abiks olla passiivsete varade juhtimisel, varade konsolideerimisel ja kaardistamisel. Meie professionaalne partner ja koostöö notariga on abiks aktiivsete varade ülemineku professionaalsel planeerimisel ja korraldamisel ja sellega seonduva ülevaate andmisel, testamendi või pärimislepingu koostamisel ning rahvusvahelise võrgustiku omamisel.

Loe lähemalt LHV privaatpanganduse kohta või põlvkondade vahetuse kohta.